在币圈除了靠买卖赚钱外，其实还有很多种赚钱方式，有的甚至不用会交易也能获利！这篇就来分享虚拟货币赚钱的18种方法，分析每种方法的概念、适合对象、优点及风险，希望能帮助你找到适合自己的虚拟货币赚钱方式。
专家建议：加密货币市场波动剧烈，建议新手先从低风险方法入手（如活期理财、定期定额），熟悉市场后再逐步尝试高风险高回报的策略。不要被短期暴富故事冲昏头脑，稳健积累才是长久之计。
虚拟货币赚钱方法总整理
在开始前，我先将18种虚拟货币赚钱方式及适合的族群整理如下，你可以先看哪种方式比较适合自己，再往下深入了解该如何透过这方法赚钱，以及该注意什么风险。
| 币圈赚钱方式 | 适合谁 |
|---|---|
| 活、定期赚币 | 想定期领收益的新手 |
| 放贷 | 想领收益又想掌握收益来源 |
| 新币挖矿 | 轻松获得额外收益 |
| 新币申购 | 想用低价买入拼百倍涨幅的人 |
| 空投 | 低成本拼高报酬者 |
| 流动性挖矿 | 持有两种币、想为币圈贡献 |
| 期现套利 | 觉得币价波动太大、又想赚被动收入者 |
| 低买高卖 | 看好币的潜能、或懂技术分析 |
| 定期定额买币 | 看好某币种的发展 |
| 搬砖套利 | 眼明手快且资金量大 |
| 网格交易 | 有交易策略但没时间盯盘 |
| 杠杆交易 | 想放大买卖盈亏 |
| 质押借币 | 不想卖掉币但又想交易 |
| 双币投资 | 对币价有一定掌握程度 |
| 合约交易 | 想大幅放大盈亏 |
| 跟单交易 | 不知道怎么买卖，但懂得区分厉害交易员 |
| NFT | 具有独到艺术或社群观察眼光 |
| 返佣 | 有强大推坑能力的人 |
虚拟货币赚钱方式总整理
补充说明：上表中的年化收益率仅为历史参考值，实际收益会随市场行情波动。牛市期间借贷需求旺盛，稳定币理财收益可能达到15-20%；熊市期间则可能降至1-5%。
活、定期理财赚币：定期领收益
币安理财概念图
- 简介：将加密货币放在交易所的「活期」、「定期」等产品，即可每天或定期获得额外收益（以相同加密货币发放），投入的加密货币数量不会减少。活期产品可随时赎回，灵活性高；定期产品锁定期从7天到90天不等，收益率通常更高。
- 潜在收益：年化报酬1~20%不固定，依借贷市场行情而定。稳定币（如USDT、USDC）通常收益较稳定，而波动较大的币种（如BTC、ETH）收益波动也更剧烈。
- 收益来源：其他人的借贷利息，由交易所收取后再分发给你。当市场杠杆需求旺盛时（如牛市），借贷利率上升，你的收益也会随之增加。
- 优点：操作简单，收益也蛮可观的。只需将币转入理财账户，系统会自动复投，实现利滚利效果。
- 风险：因币是放在交易所内，因此若交易所倒闭，资产将全数亏损（如FTX事件即为前车之鉴），同时币价本身也会涨跌，若下跌仍有亏损风险。
- 我都这样赚：用台币买入USDT后，放到交易所赚币内，每天就能获得额外的USDT。由于USDT价格相对稳定、借款需求也高，因此行情好时可到年化10%以上。
注意事项：选择交易所时，建议优先考虑币安、OKX等头部平台，并关注其储备金证明（Proof of Reserves）。不要把所有资金放在同一家交易所，分散存放可降低平台风险。
放贷：将币借给别人领利息
- 简介：透过交易所的媒合，把币借给别人使用并收取利息，且因有保护机制（如自动风控、抵押品清算），因此不太会有别人不还钱的问题。与传统P2P借贷不同，加密货币借贷通常有超额抵押机制。
- 潜在收益：1~20%，依照市场行情而定，币价上涨时通常较好。牛市期间杠杆需求旺盛，放贷收益可达20%以上；熊市期间则可能降至1-3%。
- 收益来源：其他用户付的利息。这些用户通常是用借来的币进行杠杆交易或合约交易。
- 优点：操作简单，收益来源更明确且可观。Bitfinex、币安等主流平台都提供一键放贷功能。
- 风险：借出的币价格下跌、使用的交易所倒闭或无法领出钱。此外，极端行情下可能发生抵押品不足导致的坏账风险。
- 我都这样赚：使用Bitfinex的放贷功能出借USDT等热门币种，来获得更多的USDT。也可选择自动放贷功能，系统会自动调整利率以最大化收益。
新币挖矿：交易所送钱
新币挖矿概念图
- 简介：在活动期间于交易所投入指定币种，即可额外获得即将开放交易的新币，投入币种数量则不减少。类似于传统金融的「打新」但门槛更低。
- 潜在收益：每次约投入币种价值的1~3%。以币安Launchpool为例，一期活动通常持续7-30天，年化收益率可达30-100%。
- 收益来源：新币项目方、造市商、（交易所）提供。项目方通过这种方式为自家代币造势，交易所则吸引用户留存。
- 优点：投入方式简单、新币有潜在暴涨机会且都是多赚的。部分新币上线后涨幅可达5-10倍，相当于额外红利。
- 风险：交易所无法提币、投入币种的价格波动。新币本身也有归零风险，建议收到新币后及时卖出。
- 我都这样赚：事前准备好常见的指定币种（如BNB、FDUSD、USDT），并定期关注热门交易所的新币挖矿活动，有活动时就立刻投入挖新币，新币开放交易后立刻卖出变现。
未来趋势：新币挖矿正从中心化交易所向去中心化协议迁移。随着Restaking赛道兴起，像EigenLayer这样的协议允许用户同时参与多个项目的质押挖矿，实现「一鱼多吃」。
新币申购：十倍涨幅就靠它
IEO概念图
- 简介：在活动期间持有指定币种后，即可获得低价申购「即将开放交易的新币」机会，申购后等开放交易时即可卖出套利。这种方式称为IEO（Initial Exchange Offering，首次交易所发行）。
- 潜在收益：每次约持有币价值的1~3%。优质项目首日涨幅可达10-50倍，但中签率通常很低（类似股票打新）。
- 收益来源：项目方、造市商、（交易所）提供。
- 优点：操作简单、新币涨幅可能很惊人。部分项目有「guaranteed allocation」机制，持有足够数量平台币的用户可确保中签。
- 风险：新币价格低于申购价（即「破发」）、交易所摆烂（项目方卷款跑路）。熊市期间破发率较高。
- 我都这样赚：事前准备好指定币种（通常是交易所平台币，如BNB、OKB），并定期关注主流交易所的活动，申购后等开放交易时卖掉赚取中间价差。
同类对比：
| 维度 | 新币挖矿（Launchpool） | 新币申购（Launchpad） |
|---|---|---|
| 投入要求 | 质押指定币种 | 持有指定币种+申购 |
| 本金风险 | 投入币种数量不变 | 申购资金会被锁定 |
| 中签机制 | 按质押比例分配 | 抽签或按持有量分配 |
| 适合人群 | 保守型投资者 | 愿意承担锁仓风险的投资者 |
空投：完成任务领奖励
空投概念图
- 简介：完成指定任务，并且获得项目方给予的奖励，奖励通常是项目方发行的新币。任务类型包括：关注社交媒体、测试产品、提供流动性、转发内容等。
- 潜在收益：不一定，从亏损到数万台币都有。知名项目如Arbitrum、Optimism的空投单账号价值曾达数千美元。
- 收益来源：项目方、交易所。项目方通过空投吸引早期用户，同时实现代币的去中心化分发。
- 优点：起始资金门槛低、有爆击机会。很多空投零成本参与，运气好可获得数十倍回报。
- 风险：项目方不发空投、用到诈骗连结。假冒空投网站层出不穷，稍有不慎就会被盗币。
- 我都这样赚：追踪信任的推特空投大佬，看他们介绍的空投资讯，并挑选适合自己的做。建议准备专用钱包参与空投活动，与主力资产隔离。
专家建议：
* 不要为了空投投入超过自己承受能力的Gas费
* 优先参与融资额高、知名机构投资的Layer1/Layer2项目
* 记录参与时间、钱包地址和操作内容，方便后续查询
* 使用2-3个钱包分散参与，增加中奖概率
流动性挖矿：放大闲置资产收益
流动性挖矿概念图
- 简介：将指定的两种币投入到矿池中，提供流动性并获得奖励。这是去中心化金融（DeFi）的核心机制之一。
- 潜在收益：亏损~5%。收益来自交易手续费+平台治理代币奖励，年化收益率从5%到100%+不等。
- 收益来源：使用流动性的用户、平台奖励。每当有人在交易对中进行兑换，就需要支付手续费给流动性提供者。
- 优点：促进币圈生态、能投入的币种多。Uniswap、PancakeSwap等平台支持数千个交易对。
- 风险：投入币种价格波动、无常损失。无常损失是指当两种币价格比例变化时，提供流动性比单纯持有两种币的价值更低的现象。
- 我都这样赚：投入价格相对稳定的两种币（如：稳定币USDT+USDC），来获得挖矿奖励，同时也不太因无常损失导致亏损。
无常损失示例：假设你在价格1:1时投入100美元A币+100美元B币。若A币价格上涨100%，B币不变，则提供流动性的总价值约合376美元，而单纯持有的价值为400美元，无常损失约24美元。
注意事项：
* 非稳定币交易对的无常损失可能超过手续费收入
* 注意智能合约风险，优先选择经过审计的老牌协议
* 警惕「Rug Pull」项目，选择流动性池总锁仓量（TVL）较高的池子
期现套利：低风险赚被动收入
期现套利概念图
- 简介：在资金费率为正的前提下，同时买入现货、做空合约，每8小时赚取资金费用。资金费率是永续合约中多头支付给空头（或反之）的费用，用于锚定合约价格与现货价格。
- 潜在收益：年化2~30%（依行情而定）。极端行情下资金费率可能飙升至年化100%以上。
- 收益来源：资金费用。当市场普遍看多（合约价格 > 现货价格）时，多头需要支付费用给空头。
- 优点：操作简单，币价涨跌几乎不影响盈亏。因为同时持有多头和空头仓位，对冲了价格波动风险。
- 风险：须留意剧烈币价波动，造成合约强制平仓、资金费率转负等情形。此外，交易所风险也需要考虑。
- 我都这样赚：观察资金费率较高且安全的币种，借此赚取数十甚至上百%年化收益。建议选择深度好、流动性强的币种（如BTC、ETH）。
实操步骤：
1. 在现货市场买入1000美元BTC
2. 在永续合约市场做空1000美元BTC（1倍杠杆）
3. 每8小时结算时收取资金费用
4. 当资金费率转负时平仓退出，等待下次机会
低买高卖：就是现货买卖
合约交易之现货范例
- 简介：买入加密货币，等价格上涨后卖出，即可赚到中间的价差。这是最基础也是最经典的获利方式。
- 潜在收益：本金亏掉～上百%（依操作而定）。长期持有BTC/ETH的历史年化收益约30-50%。
- 收益来源：币价上涨。
- 优点：概念简单，加密货币价格波动相对大。相比股票市场，加密货币的波动性提供了更多获利机会。
- 风险：买到下跌或诈骗币种。山寨币归零风险高，项目方跑路时有发生。
- 我都这样赚：先从主流的BTC、ETH开始关注，趁市场行情不好时买入、等热钱进来时卖出。可以使用均线、RSI等指标辅助判断买卖点。
未来趋势：传统金融机构正加速入场，通过比特币现货ETF等方式参与。这可能降低加密货币的波动性，但也会提高市场成熟度。
定期定额买币：帮你不停地买
- 简介：根据设定的时间、金额，定期自动帮你买币。这是加密货币版的「定投」策略。
- 潜在收益：依挑选币种、价格而定。历史回测显示，2018-2023年定期定额买入BTC的年化收益约为40%。
- 收益来源：币价上涨。
- 优点：克服不敢投入的心态，节省关注市场的时间。通过「平均成本法」降低择时风险。
- 风险：买的币价格下跌，使用的交易所倒闭。若买入的币种长期下跌，定投也会亏损。
- 我都这样赚：选定看好的币（如BTC、ETH），设定投入时间（每周/每月）及金额后，就放著不管至少一年。
定投 vs 单笔投入：
| 市场走势 | 定投表现 | 单笔投入表现 |
|---|---|---|
| 先跌后涨（V型） | 较好 | 较差 |
| 持续上涨 | 较差 | 较好 |
| 持续下跌 | 亏损较少 | 亏损较多 |
| 震荡盘整 | 较好 | 一般 |
搬砖套利：轻松赚价差
搬砖概念图
- 简介：不同交易所间的相同币种，价格会略有差异，在价格低的地方买入、搬到价格高的地方卖出，即可赚到中间价差。随着市场效率提升，传统搬砖机会已大幅减少。
- 潜在收益：不一定，高的话可达10%以上。但机会通常只持续几秒到几分钟。
- 收益来源：价格差异。
- 优点：无脑，资金量一大获利很可观。但目前已逐渐被量化交易团队主导。
- 风险：搬过去后价格跌回来，搬运成本（提币手续费、网络Gas费、时间成本）。
- 我都这样赚：关注刚上交易所的币种，价差通常较大，同时可借由一手买入、一手做空来锁住利润（即「闪电套利」）。
注意事项：散户手动搬砖的时代已经过去，现在更多是使用API进行程序化套利。如果想尝试，建议关注小币种或新上线币种的机会。
网格交易：自动刷利润
网格交易概念图
- 简介：设定好数值后，在价格波动时，系统会根据设定自动帮你低价买入、高价卖出。网格交易适合震荡行情，趋势行情中表现较差。
- 潜在收益：不一定，在价格震荡时通常较好。年化10-50%较常见，但需考虑资金利用率。
- 收益来源：买卖价差。
- 优点：不用盯盘、24小时自动操作。交易机器人会严格按照设定执行，避免情绪干扰。
- 风险：剧烈下跌时无法及时止损，买入币种价格下跌。网格交易在单边行情中会持续亏损。
- 我都这样赚：在市场盘整期间，将买卖上下限设为价格震荡的上下边界，即可在盘整时套利。建议设置止损价格区间。
网格参数设置建议：
* 价格区间：当前价格的±20%
* 网格数量：20-50格（格数越多，单笔利润越小但成交频率越高）
* 投入资金：总资金的20-30%，保留资金应对下跌
杠杆交易：放大盈亏
杠杆交易概念图
- 简介：透过借入更多币来低买高卖。与合约交易的区别在于，杠杆交易是借入真实资产，有借贷利息。
- 潜在收益：比低买高卖更剧烈。3倍杠杆下，10%的涨幅可带来30%的收益。
- 收益来源：买卖价差。
- 优点：看对趋势可加大盈利，且可以先借币卖掉后买入（做空），来赚到中间价差。
- 风险：有借贷利息，亏损也会跟著放大。3倍杠杆下，33%的反向波动就会导致爆仓。
- 我都这样赚：短期买卖操作时，若有合适时机便会透过杠杆来增加获利幅度。建议杠杆倍数不超过3倍。
风险提示：杠杆是把双刃剑。强烈不建议新手使用超过5倍的杠杆。每次开仓前计算好强平价格，并设置止损单。
质押借币：短期需求好用
质押借币示意图
- 简介：抵押手上的币，并借入其他币种来操作。类似于传统的质押贷款。
- 潜在收益：依照用途而异。通常用于参与新币挖矿、申购等需要特定币种的场景。
- 收益来源：依照用途而异。
- 优点：不用卖掉手上现有的币，不太需要承担借入币种的价格波动。
- 风险：借入的币价格大幅上涨时，会被要求补更多的钱进去（追加保证金），借久了利息也很可观。
- 我都这样赚：参与短期活动（如：新币挖矿）但又不想买入指定币种时，就会借由质押借币来操作，这样只要付担利息成本。
实例：某新币挖矿需要质押BNB，但你只有ETH。可以抵押ETH借入BNB，参与挖矿获得新币奖励，结束后归还BNB并支付利息。如果挖矿收益 > 利息成本，就是成功的套利。
双币投资：预测未来价格
双币理财举例
- 简介：投入指定币种，并预测未来币价是否「不会」超过某价格，无论是否预测成功皆可获得收益，但预测失败时，投入的币会被以该价格换成另一个币。本质上是一种结构化产品，内含期权。
- 潜在收益：年化1~300%，依产品而定。期限通常从1天到90天不等。
- 收益来源：选择权的部分权利金。
- 优点：撇除原理的情况下，操作方式简单。只要选择「高概率不会触及」的价格区间，成功率很高。
- 风险：卖飞（币价大涨时被提前换出）、买在高点（币价大跌时被迫换入）、交易所倒闭。
- 我都这样赚：挑选「绝不可能到达的价格」的产品来申购，加减获得额外收益。例如，当前BTC价格40000美元，选择行权价60000美元的产品。
双币投资情景分析（以投入USDT，看涨BTC为例）：
* 成功：到期时BTC价格 < 行权价，收回USDT + 利息
* 失败：到期时BTC价格 ≥ 行权价，按行权价将USDT换成BTC + 利息，但实际换到的BTC数量比直接买入少
合约交易：剧烈放大盈亏
合约交易概念图
- 简介：只交易币的价格而不实际持有币，并可透过100倍以上的杠杆来放大盈亏。合约交易是加密货币市场波动最剧烈、风险最高的玩法。
- 潜在收益：本金亏掉～1,000%以上。理论上100倍杠杆下，1%的波动就能翻倍或爆仓。
- 收益来源：买卖价差。
- 优点：套利快速、杠杆成本低，无借贷费用（只有资金费率）。可以用小资金获取大敞口。
- 风险：价格不如预期时强制亏掉所有本金。爆仓后不仅亏完保证金，还可能穿仓倒欠平台（但主流平台有风险保护机制）。
- 我都这样赚：对币价走势有信心时，透过低倍（不超过10倍）的杠杆来放大投资绩效。
专家建议：
* 每笔交易亏损控制在总资金的1-2%
* 永远设置止损单
* 不要逆势加仓
* 合约仓位不要超过总资金的10%
* 模拟交易至少1个月再实盘操作
跟单交易：跟著别人赚
跟单交易概念图
- 简介：跟随其他人的交易，别人买入时，系统就会自动帮你跟著买，反之亦然。适合不想研究但又想参与交易的用户。
- 潜在收益：依照其他人的收益而定。头部交易员的历史年化收益可达100-500%。
- 收益来源：买卖价差。
- 优点：只要挑对人就能赚大钱，不用很懂怎么交易。新手可以边跟单边学习。
- 风险：跟到不赚钱甚至爱赔钱的人。过去表现不代表未来收益，交易员也可能突然「翻车」。
- 我都这样赚：使用模拟交易先看对方的交易成效，再决定是否用自己的真金白银来跟。建议分散跟单多个交易员，降低单一风险。
选择交易员的标准：
* 运行时间 > 3个月
* 最大回撤 < 30%
* 胜率 50-70%（太高反而可疑）
* 仓位管理稳健
* 有完整的交易逻辑说明
NFT交易：独具慧眼就能赚
- 简介：借由买卖或持有NFT，来获得收益。NFT即非同质化代币，代表独一无二的数字资产。
- 潜在收益：依NFT而定，从本金亏掉到赚上万%都有。如CryptoPunks早期免费领取，后期卖出数百万美元。
- 收益来源：买卖价差、项目方空投、人脉。蓝筹NFT通常有社区赋能和后续空投。
- 优点：可以一次赚一大笔，且有附加价值（社群身份、商业使用权、活动参与资格等）。
- 风险：买的NFT没有价值、没人买。99%的NFT项目最终归零。
- 我都这样赚：观察市场热度，在牛市关注NFT大佬动向，追随聪明资金。也可以参与白名单活动，低价铸造后高价卖出。
NFT投资注意事项：
* 优先选择蓝筹项目（Bored Ape、Pudgy Penguins、Azuki等）
* 检查项目团队背景和路线图
* 关注交易量、地板价、持有者数量等数据
* 警惕洗盘交易和短期热度炒作
* 了解版税和交易手续费
返佣收益：推坑人也能赚
币安返佣概念图
- 简介：推荐其他人使用交易所，来获得推荐奖励。本质上是一种联盟营销（Affiliate Marketing）。
- 潜在收益：依照被推荐人的交易手续费而定。返佣比例通常为手续费的20-50%。
- 收益来源：交易手续费。
- 优点：不需有本金。一旦建立稳定的推荐渠道，可产生长期被动收入。
- 风险：推荐到诈骗交易所会引来纠纷，损害个人信誉。
- 可以怎么赚：提供详细的教学文章及经验分享，吸引认同你的读者支持。也可以制作YouTube教程或在社群中分享。
返佣提升技巧：
* 建立专业形象，提供真实价值
* 制作原创教程内容
* 在社群中积极解答问题
* 定期公布自己的返佣收入，增加透明度
虚拟货币赚钱后拿得出来吗？
只要你是在合规的交易所内操作，赚到钱后都可以透过MAX等台湾交易所，把加密货币换成台币后，再转回银行帐户，因此都拿得回来。
如果你转出加密货币时，遇到要求缴纳更多税金、大量手续费（一般手续费不超过100台币）等情形，则代表用到的是诈骗交易所，此时不管你缴再多钱也拿不回来。
出金流程：
1. 将资产转到支持台币的交易所（如MAX、BitoPro）
2. 卖出加密货币换成台币
3. 申请提现到绑定的银行账户
4. 1-3个工作日内到账
税务提醒：台湾地区将加密货币交易视为财产交易所得，需自行申报。建议保留完整的交易记录，咨询专业会计师。
如何开始透过虚拟货币赚钱？
最简单的方式是透过加密货币交易所，来交易及使用他们的功能赚钱，因此交易所简化了很多的复杂的操作，让你可以轻松开始投资。
一般来说我会同时使用台湾跟国际的交易所，因为台湾交易所可以用台币来买卖币，国际交易所则有更齐全的功能，而目前最大的分别为MAX交易所及币安交易所。
因此你可以分别注册币安及MAX后，再阅读本文相关文章来逐一操作，找到自己最顺手的方式来赚钱哦！
新手起步清单：
* [ ] 注册MAX交易所并完成KYC认证
* [ ] 注册币安交易所并完成KYC
* [ ] 从MAX用台币购买USDT
* [ ] 将部分USDT转到币安
* [ ] 从活期理财开始尝试（最安全）
* [ ] 小资金测试1-2种方法
* [ ] 记录收益和风险，逐步优化策略
虚拟货币赚钱常见问题QA
虚拟货币靠什么赚钱？
你可以把虚拟货币想像成是传统金融的进阶版，因此获利方式包含借贷利息、价值成长、新兴市场的优惠等，不同的方法赚钱原理不尽相同。
投资加密货币为什么会赚钱？
因为当你买在价格低点、等加密货币上涨以后卖掉，就能够赚到中间的价格差。至于加密货币为什么会上涨，则受消息面（政策利好/利空）、基本面（项目发展、用户增长）、筹码面（巨鲸动向、交易所储备）等因素影响。
什么是无常损失？严重吗？
无常损失是流动性挖矿中的特有风险。当两种币价格比例变化时，提供流动性比单纯持有两种币的价值更低。稳定币对的无常损失极小（<0.1%），而非稳定币对可能达到10%以上。
新手最适合哪种方式？
推荐顺序：活期理财 → 定期定额 → 新币挖矿 → 现货交易。建议先花1-2个月熟悉平台操作和市场节奏，再尝试更复杂的策略。
本文重点总结
加密货币赚钱的方式非常多，本文列出的18种是概念相对简单、收益也经过验证的方式，当然还有更多获利方式，包含链上空投、去中心化协议等。不过等你熟悉本文所有操作后，再继续深究不迟！
快速对照表：
| 风险等级 | 适合人群 | 代表方法 |
|---|---|---|
| 低风险 | 保守型、新手 | 活期理财、放贷、期现套利 |
| 中风险 | 有经验者 | 新币挖矿、流动性挖矿（稳定币）、网格交易 |
| 高风险 | 专业人士 | 合约交易、杠杆交易、NFT投资 |
